Čo je CFD obchodovanie?

CFD (angl. Contract for Difference) je revolučný investičný nástroj, ktorý umožňuje všetkým investorom špekulovať na vývoj ceny daného aktíva. CFD sú veľmi populárne pri obchodovaní forexu, akcií, ETF, kryptomen a komodít.

Obrovskou výhodou je možnosť otvárať obchodné pozície pri pohybe ceny aktíva smerom nahor ale aj smerom nadol. Jednoducho povedané, investor môže profitovať aj v prípade, kedy trh s daným aktívom stráca na hodnote.

Ako obchodovať CFD

V posledných rokoch sa CFD obchodovanie dostáva na výslnie, vďaka obrovskému rozmachu online brokerov, ktorí CFD ponúkajú. Základom pri rozhodovaní či CFD obchodovať alebo nie, je správny výber brokera a aktívum, ktoré chcete obchodovať. Spoločne sa pozrieme ako CFD fungujú, čo všetko môžu začinajúcim a pokročilým investorom ponúknuť.

BDSWISS

minimálne poplatky

platforma v českom jazyku

Viac Info

eToro

možnosť kopírovať ostatných traderov

jeden z najväčších online brokerov

Viac Info

minimálne poplatky

platforma v českom jazyku

Viac Info

Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 74 % až 89 % účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

Forex CFD

Zjednodušene povedané, obchodovať menové páry je možné dvoma spôsobmi:

Klasická zmenáreň. V miestnej zmenárni si vymeníte jednu menu za druhú a dúfate, že jej hodnota narastie. Akonáhle sa cena zvýši, idete opäť do zmenárne a menu si zameníte za pôvodnú. Zmenáreň vám naúčtuje poplatok a to, čo sa zvýši bude váš zisk.

Moderné forex obchodovanie cez CFD

Druhou možnosťou je obchodovať menové páry prostredníctvom CFD. V tomto prípade meny nevlastníte, iba sa snažíte určiť či daná mena posilní alebo oslabí. Výhodou Forex CFD je rýchle otváranie obchodných pozícií a možnosť profitovať aj v prípade, ak mena oslabí.

Akcie CFD

Nákup a predaj akcií je za celú svoju históriu takmer nedostupný pre obyčajných ľudí. Veľké maklérske firmy nemajú veľkú iniciatívu zdieľať obchodné praktiky s verejnosťou. Preto je akciový trh stále prístupný iba vybraným korporáciám, bankám, firmám, ľuďom s profesionálnymi znalosťami a vzdelaním.

Možnosť nakúpiť či predať akcie CFD je však pre všetkých. Akcie pri CFD obchodoch fyzicky nikdy nevlastníte, nestávate sa akcionárom danej firmy alebo inštitúcie. CFD obchod iba umožňuje profitovať na pohybe podkladového aktíva (Napríklad: akcie spoločnosti Facebook). Nech sa cena akcií danej firmy vyvíja akýmkoľvek smerom, vy môžete profitovať v oboch prípadoch. CFD obchodovanie akcií je zaujímavý obchodný nástroj vďaka ktorému sa do ozajstného sveta online obchodovania môžu dostať aj obyčajní ľudia.

ETF CFD

Exchange Traded Funds (v skratke ETF), je obchodný nástroj, ktorý združuje niekoľko aktív do jednej skupiny. Tieto skupiny alebo súbory, môžu obsahovať komodity, dlhopisy a ďalšie. ETF obchodovanie vyžaduje vyšiu znalosť jednotlivých aktív v danej skupine. Úspešný obchodník má veľmi blízky vzťah k danému ETF, analyzuje a porovnáva indikátory a ďalšie ukazovatele predpokladaného vývoja. V USA patrí medzi najpopulárnejšie ETF trhy, trh s marihuanou. Na takéto ETF trhy, práve vďaka CFD obchodovaniu, má prístup aj obyčajný obchodník a môže tak špekulovať na vývoj ceny. Môže tak profitovať pri vývoji ceny nahor aj nadol. Aj keď je v takýchto CFD obchodoch vyžadovaná ďaleko menšia znalosť ETF obchodov, každý obchodník by sa mal bližšie zoznámiť s ETF ešte predtým, ako sa pre CFD obchodovanie s ETF rozhodne.

CFD kryptomeny

Kryptomeny so sebou priniesli veľkú búrku do sveta online obchodovania. Väčšina ľudí má hlavne kvôli ich neznalosti obavy do kryptomen investovať. Na druhej strane, obavy z kryptomen majú aj makléri na Wall Street, ktoré však pramenia predovšetkým z konkurencie. Makléri totiž na svojich (už známych) trhoch zarábajú astronomické sumy. Obyčajní ľudia majú možnosť kúpiť či predať kryptomenu a sami si určiť stratégiu. Napríklad: Držať pokiaľ sa cena nezvýši, aktívne nakupovať a predávať s cieľom dosiahnúť rýchlejší zisk. Aj tento spôsob obchodovania vyžaduje určitú vedomosť o kryptomenách a ich pohyboch. V súčastnosti tiež vyžaduje vyšší kapitál, predovšetkým pri obchodovaní s Bitcoinom.

CFD na kryptomeny zjednodušuje prístup k takýmto obchodom. Požadovaný kapitál potrebný k CFD obchodom s kryptomenou je ďaleko nižší, obchodník sa opäť snaží určiť vývoj danej kryptomeny a pri pohybe nahor alebo nadol zaznamenať profit.

CFD komodity

Komodity sú po forexe najčastejším obchodovaným aktívom. Veľa obchodníkov si vyberá komodity z dôvodu vlastniť fyzicky hodnotu. Napríklad 1 uncu zlata, barel oleja, bavlnu a iné komodity. Podobne ako pri ETF alebo kryptomenách, nakúpiť komodity vyžaduje väčší kapitál a nájsť toho správneho brokera.

CFD obchody s komoditami sú však oveľa jednoduchšie. Niesú nutné veľké investície a pri voľbe správneho brokera a správnej obchodnej stratégie, sa dá profitovať v krátkom časovom úseku. Buď na pohyb daného aktíva smerom nahor alebo nadol.

Počiatočný kapitál pre obchodovanie s CFD

Obchodovať CFD s akýmkoľvek aktívom nesie obrovskú výhodu a to je veľkosť počiatočného vkladu, ktorá je oveľa nižšia ako v prípade, ak by sme chceli rovnaké aktívum nakúpiť priamo. Existujú brokeri, ktorí obchodníkom dovolia otvoriť CFD obchody s minimálnym vkladom, napríklad 1 EUR. Všeobecne sa však doporučuje žačať obchodovať s prvým vkladom medzi 300 EUR až 500 EUR a to z dôvodu, že pohyby niektorých aktív sú naozaj malé. Pri takýchto investíciách zaplatíte pravdepodobne viac na poplatkoch ako bude skutočný zisk. Obchodníci s väčšou znalosťou a skúsenosťami začínajú obchody od 1000 EUR a viac.

Každý online broker, ktorý ponúka CFD obchodovanie doporučuje rôzne hodnoty investícií. Nižšie uvádzame brokerov a ich minimálny doporučený vklad.

Výhody a nevýhody, ktoré CFD obchodovanie prináša

Rozdiel medzi obchodmi s reálnymi aktívami a ich CFD verziou sú obrovské. Sem uvádzame najčastejšie plusy a mínusy obchodu s CFD.

Short pozície

CFD obchody sú jedinou príležitosťou ako otvoriť obchod, ak trh mieri smerom nadol. Klasický model obchodovania určuje zisk len na základe toho, či cena aktíva stúpne. Ak klesne, obchodník stráca.

CFD obchod však môžete otvoriť aj v prípadoch, kedy sa domnievate, že dané aktívum oslabí, t.j. jeho cena pôjde nadol. V takom prípade otvoríte Short pozíciu a môžete tak profitovať aj keď dané aktívum (akcia, menový pár, zlato alebo akákoľvek krypomena) oslabí.

Jedna platforma, všetky investičné možností

Online brokeri sú miestom, kde môžete obchodovať CFD takmer na celé ich portfólio. K prístupu na tieto trhy vám stačí jeden účet u brokera, počítač alebo smartphone, cez ktorý môžete nakupovať alebo predávať CFD. Platformy sa u jednotlivých brokerov môžu líšiť.

Margin alebo páka

Výhoda ale aj nevýhoda, záleží akým spôsobom obchodník páku použije. Pri dostatočnej znalosti môže obchodník s relatívne malou investíciou otvoriť pozície niekoľkonásobne výššie a znásobiť tak potencionálny zisk. Naopak, pri neznalosti alebo zlej stratégii môže obchodník prísť o celú investíciu.

Páka je pre obchodníkov v Európskej únii je nastavená maximálne na 1:30, alebo 30% margin.

Poplatky

Poplatky za CFD obchody sú často hlavným indikátorom pri výbere správneho brokera. Najnižšie poplatky nie vždy však znamenajú najlepšieho brokera. 

Swap poplatok

V prípadoch, kedy nechávate otvorenú pozíciu cez noc si broker účtuje swap poplatok. Ten sa líši u každého brokera. 

Výber zisku

Brokeri si tiež účtujú poplatky za výber z účtu. Tie sa odvíjajú v závilosti od zvolenej platobnej metódy a podľa veľkosti čiastky, ktorú obchodník vyberá. Doporučujeme si tento poplatok overiť u brokera ešte predtým, ako si otvoríte účet. Niektorí brokeri, si účtujú aj 25 EUR za jeden výber.

Ostatné poplatky

Poplatky za dlhodobé otvorenie pozícií (SWAP), poplatky za otvorenie pozícií (CHARGES). Toto sú jedny z najčastejších poplatkov u online brokerov a je dobré sa s nimi zoznámiť ešte predtým, ako urobíte prvú investíciu.

CFD páka – dvojsečná zbraň

CFD páka slúži obchodníkovi ako pomocník pri otvorení vyšších pozícií s relatívne malým kapitálom. Brokeri však dôrazne apelujú na obchodníkov, aby sa s pákou dobre zoznámili predtým, než ju pri obchodovaní začnú používať. Lákava vidina väčšieho zisku s použitím páky môže mať práve opačný efekt, pokiaľ sa vaša pozícia nebude vyvíjať tak ako chcete. Predtým ako použijete páku na CFD obchody, bližšie sa s ňou oboznámte aby ste predišli zbytočným stratám. Odkaz na stránku detailne popisujúci Leverage (Páku).

Risk spojený s obchodovaním CFD

Rovnako ako každé investovanie aj obchody s CFD so sebou prinášajú určité riziko straty.

Základné rizika:

Použitie páky bez dostatočných znalostí

Obchodník, ktorý je zaslepený vidinou veľkých ziskov a malou počiatočnou investíciou, práve kvôli páke, môže robiť nerealistické rozhodnutia a vystaviť tak celú svoju investovanú čiastku strate.

Short a Long bez funkcie Stop Loss

Trh sa môže pohybovať smerom hore aj dole. Môžu vznikať aj situácie kedy hodnota daného aktíva bude stále stúpať. Pokial však v tomto prípade máte otvorenú Short pozíciu (Predaj), hodnota vašej investície sa bude znižovať po celú dobu, ako sa bude zvyšovať hodnota daného aktíva. Bez funkcie Stop Loss tak môže dôjsť k úplnej strate investovanej čiastky.

Obchodovanie bez predom vypracovanej obchodnej stratégie

Ako zarobiť peniaze online je veľmi často vyhľadávaným výrazom. Tak ako v každom odvetví aj v online obchodovaní úspech zčasti určuje znalosť obchodníka danej problematiky. Mnoho brokerov tiež ponúka webináre a vzdelávacie videá, aby pomohli menej skúseným obchodníkom zjednodušiť cestu ako obchodovať online.

Obchodovanie cez neoverených brokerov

Častý problém s ktorým sa stretávame sú online brokeri s pochybnou reputáciou. Pri výbere brokera vám doporučujeme overiť si jeho praktiky. Obchodníci si často vyberajú brokera na základe jeho referencií. Nami overených brokerov nájdete nižšie:

Neviem obchodovať, tak kopírujem úspešných traderov

Copytrading alebo kopírovanie traderov, je veľmi obľúbená stratégia menej skúsených obchodníkov. Chceli by sme vás však upozorniť, že predošlé obchodné výsledky takéhoto tradera nie sú zárukou budúceho vývoja. Profesionálni traderi môžu využívať nástroje, ktoré obyčajní traderi nepoznajú. Profesionálni traderi taktiež často obchodujú vo veľkých objemoch a broker im tak účtuje oveľa nižšie poplatky.

Rozdiel mezi CFD obchodmi a opciami

Často označované ako to isté, CFD obchodovanie má však určité odlišnosti s obchodovaním opcií, digitálnych alebo binárnych opcií.

CFD obchody so sebou prinášajú oveľa väčšie riziko než opcie. U CFD otvárame pozície s počiatočnou investíciou, ktorá sa v priebehu času mení. Ak cena stúpa, naša investícia vytvára zisk. Ak však cena klesá, naša investícia stráca na hodnote.

U opcií otvárame pozíciu na určitú dobu. Ak bude po uplynutí doby hodnota opcie vyššia než hodnota, pri ktorej sme opciu zakúpili, obdržíme zisk. Ak cena opcie bude v dobe exspirácie nižšia než jej hodnota pri nákupe, strácame investovanú čiastku.

Kde obchodovať CFD?

CFD pre jednotlivé aktíva sa dajú obchodovať u väčšiny dôveryhodných brokerov.

Plus500

jednoduchá platforma

kompletne v slovenskom jazyku

Viac Info

min. vklad 10 €

kompletne v slovenskom jazyku

Viac Info

easyMarkets

stabilné spready

skvelé bonusy

Viac Info

Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 74 % až 89 % účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

Scroll to Top