Čo je Forex CFD?

Forex je devízový trh, na ktorom sa obchoduje s menami. Forex CFD vám umožňuje obchodovať na forexe prostredníctvom CFD kontraktov.  Môžete tak profitovať z rastu a poklesu cien na volatilnom forexovom trhu bez toho, aby ste vlastnili akékoľvek aktívum. Traderi, ktorí obchodujú s CFD na forexe meny nekupujú ani nepredávajú, ale špekulujú o tom, či hodnota jednej meny oproti druhej vzrastie alebo poklesne. Ako obchodník CFD môžete obchodovať, keď trhy stúpajú alebo klesajú, dvadsaťštyri hodín denne. Každý CFD má nákupnú cenu (angl. ask price) a predajnú cenu (angl. bid price) na základe ceny podkladového aktíva. Uzatvorením zmluvy na rozdiel s CFD forex brokerom súhlasíte s uhradením rozdielu medzi otváracou a uzatváracou cenou menového páru. Inými slovami, po uzatvorení obchodu za určitú cenu čakáte na rast alebo pokles ceny, aby ste neskôr získali zisk alebo utrpeli stratu v hodnote rozdielu medzi dvoma cenami v čase uzavretia zmluvy.

forex

Finančná páka

Finančná rozdielová zmluva využíva finančnú páku. To znamená, že na forexové obchodovanie s CFD stačí vložiť iba určité percento z celkovej obchodnej hodnoty. Toto percento alebo suma sa nazýva počiatočná marža. Vaše finančné prostriedky sa potom zväčšia o toľko, o koľko to finančná páka povoľuje. S pákou teda môžete v skutočnosti investovať viac, než je váš reálny kapitál.

Napríklad, pri obchode v hodnote 3000 EUR s pákovým efektom 1:30 vám postačí iba 100 USD.

Váš zisk sa počíta na základe celej hodnoty pozície CFD s pákou. Takže pri relatívne malom počiatočnom vklade môžete očakávať pomerne veľkorysý výnos. Páka však ovplyvňuje obchody v oboch smeroch. Nezvyšuje iba vaše zisky, ale aj straty v prípade nesprávnej predpovede. Ak pri obchode s pákovým efektom utrpíte stratu, stratíte omnoho viac ako keby ste páku nepoužili.

Limitovaná finančná páka pre klientov EÚ

27. marca 2018 sa Európsky orgán pre cenné papiere a trhy (ESMA) rozhodol zaviesť obmedzenia týkajúce sa CFD obchodovania. Obmedzenia, ktoré finančný regulátor zaviedol, predstavujú zavedenie limitov pákového efektu pri CFD obchodovaní pre súkromný obchodníkov. Tieto limity sú založené na volatilite podkladového aktíva. Pre devízový trh boli zavedené nasledujúce obmedzenia pákového efektu:

1:30 pre hlavné menové páry

1:20 pre vedľajšie menové páry

Hlavné a vedľajšie menové páry

Hlavné sú populárne a často obchodované páry na forexe, vrátane EUR / USD, GBP / USD, USD / JPY a AUD / USD. Väčšina hlavných párov obsahuje americký dolár ako základnú menu alebo protimenu. Medzi vedľajšie páry patria menšie (GBP / CHF, EUR / CAD), exotické (USD / PLN, TRY / JPY) alebo rozvíjajúce sa meny (USD / MYR, GBP / INR).

Spread

Pri obchodovaní s CFD musíte zaplatiť spread, to je rozdiel medzi nákupnou (vyššou) a predajnou (nižšou) cenou.

Napríklad, pár AUD / CAD je kótovaný na 0,9718 / 0,9721. Rozdiel medzi týmito dvoma hodnotami, 3 pips, bude spred pre daný menový pár.

Aby bol takýto obchod ziskový, podkladové aktívum sa musí pohybovať nad cenou spreadu. Čím menší je spread, tým menší pohyb meny je potrebný, aby obchod skončil vo váš prospech skôr.

Krátke pozície

Forex CFD rozširuje obchodné príležitosti, pretože vám umožňuje dosahovať zisk na trhoch, ktoré klesajú. CFD je dohoda o vyrovnaní cenového rozdielu na začiatku a na konci zmluvy. Ak si myslíte, že hodnota meny bude klesať, uzatvorte krátku pozíciu. Ak sa vaše predpovede naplnia, pozíciu uzavriete zakúpením podkladového aktíva. Rozdiel v cene bude váš zisk.

Hedžing

Obchodovanie na forexe prostredníctvom CFD môže byť efektívnou stratégiou na ochranu vášho investičného portfólia pred rizikom nepriaznivého pohybu cien. Napríklad, ak vlastníte EUR / GBP v hodnote 5 000 EUR a máte obavy z možného zníženia hodnoty aktív, môžete vyvážiť svoje portfólio predajom nakrátko 5 000 EUR / GBP prostredníctvom CFD. Ak hodnota EUR / GBP klesne, strata vášho portfólia sa vyrovná.

Poplatky

Tu je zoznam najčastejším poplatkov spojených s CFD obchodovaním:

  • Spread = rozdiel medzi nákupnou (vyššou) a predajnou (nižšou) cenou obchodovaného aktíva. Spready sú bežný typ poplatku, ktorý nájdete u väčšiny brokerov.
  • Provízia = fixný transakčný poplatok, ktorý musíte zaplatiť za otvorenie a / alebo zatvorenie obchodu. Zvyčajne má hodnotu určitého percenta vášho obchodu s minimálnou hodnotou. Niektorí brokeri sú províziu neúčtujú.
  • Swap = poplatok za transakciu prenesenú do ďalšieho dňa. Na pozície CFD, ktoré zostávajú otvorené cez noc, broker účtuje malý poplatok. Ide v podstate o platbu úrokov na pokrytie nákladov na pákový efekt, ktorý používate cez noc.
  • Poplatok za konverziu – líši sa od použitej platobnej metódy. Môže sa tiež líšiť podľa toho či ide o vklad alebo výber.

Ako na CFD obchodovanie na forexe?

Predstavte si, že sa rozhodnete obchodovať EUR / USD (euro voči americkému doláru) a predpovedáte, že hodnota EUR vzrastie oproti USD. Potom euro nakupujete, inými slovami uzatvárate dlhú pozíciu. Ak si myslíte, že euro klesne oproti americkému doláru, potom ho predáte (uzatvoríte krátku pozíciu). Zisk je váš, ak budete mať pravdu, avšak ak sú vaše predpovede nesprávne, môžete utrpieť stratu.

Povedzme, že menový pár EUR / USD sa obchoduje na úrovni 1,16340 / 1,16350 (predaj / nákup). Veríte, že tento pár bude volatilný a euro pôjde proti americkému doláru hore, takže si kúpite 100 Forex CFD za 1,16350.

Takto vyrátate váš zisk

Po chvíli EUR / USD porastie o 30 pips a nová cenová ponuka je 1,16370 / 1,16380 (predaj / nákup). Rozhodnete sa uzavrieť svoju pozíciu tým, že predáte 100 CFD na EUR / USD za 1,16370.

Menový pár ste kúpili za 1,16350 a predávate ho za 1,16370. Rozdiel 20 pips predstavuje váš zisk. Vzhľadom na to, že ste zakúpili 100 CFD, získate 100 x 20 = 2 000 USD. Ak sa však trh uberie opačným smerom, stratíte 2 000 dolárov.

Akú úlohu má v CFD obchodovaní broker?

Väčšina CFD poskytovateľov je tvorcom trhu. To znamená, že vytvárajú trh tým, že uzatvoria opačnú pozíciu k vášmu obchodu. Väčšina súkromných traderov nakupuje / predáva v malom množstve, ktoré nie je dosť veľké na to, aby sa s ním mohlo obchodovať na reálnom trhu. Tvorca trhu (broker) vyplní tento dopyt vytvorením syntetického trhu pre menších obchodníkov.

Brokeri, ktorí ponúkajú Forex CFD

Obchodovať na devízovom trhu prostredníctvo CFD môžete u viacerých brokerov. Väčšina vám umožňuje obchodovať nielen na počítači, ale na akomkoľvek mobilnom zariadení. Postačí vám k tomu bezplatný účet o brokera a počiatočný kapitál. S väčšinou brokerov získate prístup aj k iným trhom. Pozrite si náš zoznam brokerov aj s detailnými recenziami.

BDSWISS

minimálne poplatky

platforma v českom jazyku

Viac Info

eToro

možnosť kopírovať ostatných traderov

jeden z najväčších online brokerov

Viac Info

minimálne poplatky

platforma v českom jazyku

Viac Info

Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 74 % až 89 % účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

Ako nájsť dobrého Forex CFD brokera?

Vieme vám odporučiť dobrých brokerov, ale nie najlepšieho. Každý trader má iné požiadavky, preto najlepší broker neexistuje. Pri rozhodovaní vám odporúčame odpovedať na nasledujúce otázky:

  1. Je broker regulovaný?
  2. Ponúka obchodovanie prostredníctvom CFD?
  3. Má spoľahlivú zákaznícku podporu?
  4. Sú výbery rýchle a jednoduché?
  5. Ponúka vašu obľúbenú obchodnú platformu?

Na onlineobchodovanie.sk nájdete recenzie na viacerých spoľahlivých brokerov. Naštudujte si ich a vyberte si takého, ktorý vyhovuje vašim preferenciám.

Komu odporúčame obchodovať forex CFD?

CFD obchodovanie neodporúčame, ak:

  • ste nováčik: obchodovanie s pákovým efektom je veľmi rizikové, môžete prísť o viac ako len o váš vklad. Ak patríte k nováčikom, zoznámte sa najprv s technikami riadenia rizika pri obchodovaní.
  • investujete v dlhodobom horizonte: s CFD kontraktmi vám každý deň vznikajú náklady za držanie pozície, ktoré požierajú vaše výnosy

CFD obchodovanie odporúčame, ak:

  • chcete zaistiť svoje portfólio: Môžete uzatvoriť opačný druh obchodu a znížiť tak volatilitu svojho portfólia.
  • chcete uskutočniť predaj nakrátko
  • chcete obchodovať na viacerých trhoch: okrem menových párov môžete CFD uzavrieť aj na iných trhoch.

Výhody CFD na forexe

  • nepotrebujete veľký kapitál: CFD je nástroj s pákovým efektom. To znamená, že aj s malým obchodným kapitálom môžete obsadiť väčšiu pozíciu.
  • môžete profitovať z poklesov trhu
  • s CFD môžete vaše portfólio chrániť pred nepriaznivým pohybom cien

Nevýhody CFD na forexe

  • finančná páka môže spôsobiť, že stratíte viac ako si môžete dovoliť
  • poplatky na obchod vo forme spreadu

Obchodovanie s CFD nie je vhodné pre všetkých obchodníkov. Vyhovuje tým traderom, ktorí chcú špekulovať o cenových pohyboch na forexe alebo zaistiť svoj kapitál. Pred uzavretím CFD obchodu na devízovom trhu by sa mal trader oboznámiť s konceptom pákového efektu, a taktiež by s nim mal mať skúsenosti. Riziko spojené s derivátmi je príliš vysoké a môžu viesť k strate celého investovaného kapitálu. Na rozdiel od tradičného obchodovania na forexe, musia mať obchodníci s CFD dostatok finančných prostriedkov a musia si byť vedomí pomeru rizika a výnosu.

Mohlo by vás zaujímať

Návod ako obchodovať na forexe: Futures kontrakt

Návod ako obchodovať na forexe: Swap

Návod ako obchodovať na forexe: Menové páry

Návod ako obchodovať na forexe – základná a kótovaná mena, ask a bid

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

Scroll to Top